Användning av privata marknader för investeringar

Att investera i startups, köpa kommersiella fastigheter eller låna ut pengar till småföretag har länge setts som enbart för de rika. Men idag finns det fler möjligheter för genomsnittliga investerare att upptäcka privata marknader, och man behöver inte ha hundratusentals dollar för att delta.

Historiskt har privata marknader upplevts som en exklusiv klubb, endast tillgänglig för förmögna investerare. Här är några anledningar till varför privata marknader kan kännas otillgängliga, och hur du faktiskt kan få tillgång till dem idag.

Vad Gör Privata Marknader Svåra Att Nå?

Privata marknader har länge varit svåra för vanliga investerare att nå. Här är några orsaker:

1. Ackrediteringskrav

Många privata investeringar kräver att du är en ackrediterad investerare för att delta. Det innebär att du måste tjäna minst 200 000 dollar per år under de senaste två åren, eller ha en nettovärde på minst 1 000 000 dollar, exklusive värdet av din bostad. För många investerare är dessa krav en barriär.

2. Höga Minimiinvesteringar

Privata investeringar kräver ofta höga minimiinsatser. Oavsett om det handlar om fastighetsfonder eller privat utlåning, kan vissa investeringar ha en minimiinsats på 50 000 dollar eller mer, vilket gör dem otillgängliga för de flesta vanliga investerare.

3. Få Plattformar för Investering

Tidigare fanns det få plattformar som möjliggjorde investeringar på privata marknader. Ofta krävdes tillgång till privat bankverksamhet eller en familjeägd finansiell rådgivare för att investera i många av dessa tillgångar. Idag finns dock flera plattformar tillgängliga, men många alternativa investeringar går fortfarande inte att få genom traditionella mäklare.

Privata Marknader Du Kan Investera I

Privata marknader blir alltmer tillgängliga för vanliga investerare. Här är några populära typer av investeringar:

Privat Kredit

Med privat kredit kan du låna ut pengar direkt till låntagare, vilket i praktiken gör dig till banken. Låntagarna är oftast små och medelstora företag som behöver kapital för fastigheter eller andra affärsbehov. Dessa lån kan ge högre räntor än vad du skulle få på ett sparkonto, men riskerna är även här större.

Crowdfundad Fastighet

Numera kan du investera i kommersiella fastigheter med betydligt lägre insatser tack vare crowdfundade plattformar. Dessa plattformar möjliggör att du köper andelar i en fastighet som en sponsor hanterar. Du tjänar pengar på hyresintäkter, men betalar självklart också avgifter till sponsorn för förvaltningen.

Riskkapital

Riskkapital innebär att du köper aktier i privata företag i hopp om att din investering ska växa i värde. Tidigare var riskkapital endast tillgängligt för ackrediterade investerare, men nu kan även vanliga investerare delta i startup-investeringar genom plattformar som Wefunder.

Privata Aktiefonder

Investeringsföretag som Blackrock erbjuder nu privata aktiefonder genom fördesignade portföljer som är tillgängliga för vanliga investerare. Dessa fonder inkluderar olika typer av investeringar, såsom företagsköp, tillväxtkapital och sekundära investeringar. Detta gör det enklare att få en bred exponering mot privata aktier och alternativa marknader med en enda investering, men minimiinsatserna ligger fortfarande runt 10 000 dollar.

Är Investering i Privata Marknader Värt Det?

Att investera i privata marknader har sina fördelar. För det första erbjuder det en möjlighet att investera i tillgångar som inte nödvändigtvis är kopplade till aktiemarknaden, vilket kan öka diversifieringen och minska investeringsrisken. Dessutom kan investeringar i alternativa tillgångar förbättra dina avkastningar.

Trots dessa fördelar är private marknader fortfarande förenade med betydande risker. Det kan finnas höga minimi krav, och ditt kapital kan vara bundet under flera år. Om en investering går dåligt kan du förlora hela din insats. Att investera i privata marknader kan vara ett bra alternativ för vissa investerare, men det är viktigt att noggrant överväga din risktolerans och rådgöra med en licensierad finansiell rådgivare innan du investerar.