Är alternativa investeringar värda det?

Enligt PwC förväntas alternativa tillgångar nå hela 21.1 triljoner dollar fram till 2025. Alternativa investeringar, såsom fastigheter, privat kapital, konst och privat kredit, kan stärka din portfölj genom att diversifiera bortom traditionella aktier och obligationer.

Det är dock viktigt att notera att det finns vissa begränsningar kring alternativa investeringar, vilket kan göra dem mindre lämpliga för alla. Att köpa en samlarobjekt eller en vintagevinsflaska skiljer sig avsevärt från att köpa aktier.

Så vad är alternativa investeringar? Enligt Harvard Business School säljs eller omvandlas alternativa tillgångar inte helt enkelt till kontanter. Till exempel kan aktier snabbas säljas på aktiemarknaden, men du kan inte lika lätt avyttra din bostad eller konstsamling. De sju typerna av alternativa investeringar är:

• Privat kapital: Detta omfattar investeringar i privata företag som inte är publika.
• Privat skuldsättning: Dessa investeringar finansieras vanligtvis inte av traditionella banker.
• Hedgefonder: Dessa exklusiva investeringar är oftast tillgängliga endast för individer med högre nettovärde.
• Fastigheter: En vanlig alternativ investering som inkluderar både bostads- och kommersiella fastigheter.
• Råvaror: Vanligtvis naturliga resurser som olja, naturgas och ädelmetaller.
• Samlarobjekt: Assets som sportkort, vintageviner, konst och frimärken.
• Strukturerade produkter: Dessa tillgångar kan ge utdelningar eller vara kopplade till värdet av en annan tillgång.

Brian Chasin, investeringsexpert och ekonomichef på SOBA New Jersey, listar även fastigheter, privat kapital, råvaror och riskkapital som vanliga alternativa investeringar.

Alternativa investeringar kan variera i komplexitet; du kan investera i samlarkort eller arbeta med avancerade affärsavtal. Abid Salahi, medgrundare och VD för FinlyWealth, nämner att kryptovaluta och digitala tillgångar drar till sig intresse för deras potentiellt höga avkastning, men att den extrema volatiliteten och osäkerheten kring regleringar gör att de är spekulativa.

Dessa alternativa investeringar kommer också med olika standarder för köp och försäljning, då du inte alltid har möjlighet att enkelt lista din tillgång på en marknadsplats. Trots sin komplexitet kan de vara lönsamma — men hur avgör man om de är värda ansträngningen?

När aktiemarknaden svänger är det osannolikt att alternativa investeringar gör detsamma. Enligt Sundip Patel, medgrundare och VD för AVANA Companies, finns det en låg korrelation mellan dessa investeringar och traditionella aktier och obligationer. Om du känner stress över marknadens svängningar kan du överväga att investera i tillgångar som konst eller fastigheter.

Alternativa investeringar kan erbjuda högre avkastning. Alex Blackwood, VD och medgrundare av mogul Club, påpekar att alternativa investeringar blir allt mer populära på grund av deras potential för högre avkastning och en mer aktiv investeringsstrategi jämfört med traditionella alternativ såsom ETF:er eller aktier.

Vinovest rapporterade att samtida konst överträffade S&P 500 mellan 1995 och 2000, med en årlig avkastning på 14%. Dessutom visade Washington Post att fastighetspriserna steg med 54% mellan 2019 och 2024. Om du förstår tillgångsklassen kan du uppnå högre avkastningar genom att investera på detta sätt istället för att bara placera pengar i offentligt handlade företag.

Salahi nämnde att hyresfastigheter förblir en av de mest tillgängliga alternativa investeringarna. Den fysiska naturen av fastigheter, kombinerad med potentiella hyresintäkter och skattefördelar, gör det till en attraktiv investering, även om det kräver betydande kapital och aktiv förvaltning. Om du har tid och resurser att hantera tillgångsklassen, kan du profitera genom månatliga avkastningar via hyresbetalningar och kapitalökning när du så småningom säljer fastigheten.

Det finns olika nivåer av risk när det gäller alternativa investeringar. Chasin nämner att privat kapital och riskkapital kan ge tillgång till högavkastande situationer, som medför liknande risker men även större belöningar. Å andra sidan kan fastigheter ses som en mindre riskfylld investering som genererar inkomster över tid.

Det är också viktigt att betona att alternativa tillgångar är en bred kategori med varierande risknivåer. Att köpa en bostad för att hyra ut en del av den kan vara mindre riskfyllt än att investera i digitala tillgångar.

Vissa alternativa investeringar kräver en djup förståelse för marknaden. Patel framhäver att alternativa investeringar, medan de kan ge högre avkastning, ofta involverar mer komplexitet och mindre likviditet. Innan du bestämmer dig för att investera i en alternativ tillgång, bör du göra grundlig research för att förstå vad du ger dig in på.

Salahi tillägger att samlarobjekt — från konst till vin till samlarkort — kan värderas betydligt, men de kräver djup marknadskunskap och korrekt lagring. Deras värde kan vara oförutsägbart, och att sälja dem kan ta tid.

Målet är att matcha dina alternativa investeringar med dina mål, riskbenägenhet och investeringsschema. Överväg att börja med en liten investering tills du får en bättre förståelse för marknaden. Chasin säger: 'Alternativa investeringar kan vara ett gångbart komplement till många investerares portföljer, men de bör alltid användas i kombination med forskning och helst med vägledning från en finansiell expert.'