Ultra-Rikkaat Siirtävät Varansa - Pitäisikö Sinunkin?

Kun tavalliselle sijoittajalle suositellaan usein "jatka samalla linjalla", ultra-rikkailla on yleensä joku, jonka tehtävänä on siirtää heidän varojaan ympäriinsä, hyödyntäen sijoitusten luonnollisia nousuja ja laskuja.

Kuitenkin he eivät osta ja myy sijoituksia mielivaltaisesti; he tekevät päätöksiä varojen myynnistä ja sijoittamisesta taloudellisten ja geopoliittisten tapahtumien perusteella.

Missä varakkaimmat ihmiset sijoittavat rahansa tällä hetkellä? Ja pitäisikö sinun seurata heidän esimerkkiään? Tässä on kaikki mitä sinun tarvitsee tietää.

Kiinteistösijoitukset

Kiinteistösijoittaminen saattaisi vaikuttaa siltä, että ultra-rikkaat pakenevat sitä korkeiden korkojen vuoksi. Kuitenkin, vaikka korot ovat nousseet, kiinteistöjen hinnat jatkavat nousuaan, mikä todennäköisesti johtuu vähäisestä inventaariosta.

Knight Frankin Wealth Reportin mukaan yli yksi viidestä "Ultra-High Net Worth Individual" (UHNWIs) aikoo ostaa asuinkiinteistöjä tänä vuonna. Lähes yhtä suuri osa on suunnitellut investoivansa kaupallisiin kiinteistöihin, jotka ovat toipumassa hitaasta vuodesta 2023.

Kiinteistöt ovat pitkään olleet suosittu vaihtoehto varakkaille sijoittajille, mutta viime vuosikymmenten aikana niihin on liittynyt myös suurta volatiliteettia.

Vaikka pienemmillä sijoitusportfoliossa oleva sijoittaja voi harkita kiinteistösijoitusrahastoja (REIT) tai kiinteistösijoituspankkeita (ETF), nämä voivat tarjota oikean polun kiinteistösijoittamiseen.

Vaihtoehtoiset sijoitukset

Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat kattaa monia asioita: yksityinen pääoma, pääomasijoitukset ja jopa keräilyesineet.

Nämä sijoitukset eivät liiku arvopaperipörssissä, vaan niitä ostetaan ja myydään suoraan; esimerkkeinä voivat olla keräilyesineet kuten kellot, autot, kolikot ja taide, tai osakeinvestoinnit yksityisiin yrityksiin, kuten pääomasijoitukset ja enkelisijoitukset.

Vaihtoehtoiset sijoitukset tarjoavat suojaa perinteisiä sijoituksia, kuten osakkeita ja joukkovelkakirjoja, vastaan. KKR arvioi, että vaihtoehtoisten sijoitusten arvon odotetaan nousevan 24 miljardiin dollariin vuoteen 2028 mennessä, nousua 9 miljardista vuodesta 2018.

Joukkovelkakirjat

Joukkovelkakirjat ovat eräänlaisia sijoittamisen sankareita, jotka eivät välttämättä herätä suurta innostusta kuten osakkeet tai toimivat vaihtoehdot. Ne tarjoavat ennakoitavan tuoton sijoituksellesi.

Ultra-rikkaat ovat kuitenkin tietoisia siitä, että ennakoitavuus, vaikka se ei tee sinusta rikkaaksi nopeesti, ei myöskään köyhdyttää sinua nopeasti – tai lainkaan.

UBS Global Family Office Report 2024:n mukaan varakkaat sijoittajat ”nostivat kehitettyjen markkinoiden kiinteiden tulojen allokaatioita suurimmalla määrällä viiteen vuoteen.”

Raportissa todettiin, että tämä siirto “voi heijastaa kohonneita joukkovelkakirjakorkoja yhtä paljon kuin aktiivista päätöksentekoa”, mikä tarkoittaa, että korkeammat tuotto-osuudet vaikuttivat heidän suureen allokaatioonsa kokonaisportfoliossa.

Rahavarat

Korkean inflaation ja matalien korkojen aikana käteisvarat eivät ole hyviä sijoituksia. Tässä tilanteessa todellinen ostovoima heikkenee, koska korkotulo ei pysy ostovoiman mukana.

Kuitenkin, kun korot nousevat ja inflaatio laskee, käteisvarat muuttuvat huomattavasti houkuttelevammiksi. Ja vaikka sekä korot että inflaatio alkavat rauhoittua, käteispositio portfoliossasi voi toimia suojana osakemarkkinoiden volatiliteettiä vastaan.

Janus Henderson teki kyselyn 1 000 varakkaalle ja korkean nettovarallisuuden omaavalle sijoittajalle, ja havaitsi, että lähes kolmannes (32%) aikoo siirtää varoja osakkeista käteiseen tai joukkovelkakirjoihin seuraavan vuoden aikana. Korkeammat korot ja mahdollinen lisääntynyt volatiliteetti mainittiin siirron taustalla olevaksi syyksi.

Sijoitusportfoliosi ei ehkä vielä kelpaa 1%:n jäsenyyteen, mutta se ei tarkoita, ettet voisi seurata heidän sijoitusstrategioitaan ja parantaa mahdollisuuksiasi päästä sinne tulevaisuudessa.